蛋糕里藏萬元現(xiàn)金，隱秘圈套怎么防

　　公安機關(guān)打防并舉提醒群眾勿做電詐“工具人”

　　□ 本報記者 張晨

　　“高價收購閑置銀行卡、手機卡”“高薪兼職輕輕松松”“兼職采購日結(jié)，300元一天”“無需抵押，無需征信，快速放款”……

　　面對花樣百出、防不勝防的誘騙手法，公安機關(guān)呼吁群眾提升識騙防騙意識。2024年“全民反詐在行動”集中宣傳月主題為“警惕詐騙新手法，不做電詐工具人”。各地各部門在全國范圍內(nèi)組織開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪進社區(qū)、進農(nóng)村、進家庭、進學(xué)校、進企業(yè)宣傳活動，增強群眾識騙防騙意識，避免成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子的“工具人”和“幫兇”。

　　詐騙手法不斷翻新

　　萬元現(xiàn)金做成“鮮花”裝進花盒，送給長輩做生日禮物;在“紀念日”定制蛋糕制造驚喜，內(nèi)藏數(shù)萬元現(xiàn)金……噱頭百出的“禮物”背后，有著什么樣的隱秘圈套?

　　“這是電詐分子的新型洗錢方式。電詐分子向商家提出定制禮盒等大額消費需求后，以付款為由得到商家銀行卡號，隨后將卡號轉(zhuǎn)發(fā)給電詐受害人。”公安部刑事偵查局有關(guān)負責(zé)人介紹說，“貨款”其實就是電詐案件的贓款，電詐分子借此實現(xiàn)快速洗錢的目的。

　　近年來，公安部聚焦人民群眾深惡痛絕的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，持續(xù)組織開展“云劍”“斷卡”“斷流”“拔釘”和打擊緬北涉我電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪等一系列行動，統(tǒng)籌推進打防管控建各項措施，打擊治理工作取得明顯成效，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪上升勢頭得到有效遏制。當(dāng)前，電詐分子一方面想方設(shè)法逃避公安機關(guān)的打擊，另一方面不斷翻新詐騙方式和手法，犯罪形勢依然嚴峻復(fù)雜。

　　2023年，全國公安機關(guān)共立幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動、非法利用信息網(wǎng)絡(luò)案件21.2萬起，同比上升20.4%。電詐手法多種多樣，電詐“工具人”也種類繁多。

　　何為電詐“工具人”?

　　“這是對幫助電詐團伙實施違法犯罪行為的相關(guān)人員的統(tǒng)稱。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙各環(huán)節(jié)都需要‘工具人’，有供卡類、金融支付工具類、轉(zhuǎn)移案款類、提供通信技術(shù)支持類等不同類型的‘工具人’。”公安部刑事偵查局有關(guān)負責(zé)人介紹說，根據(jù)法律規(guī)定，如果“工具人”具有犯罪的故意、過失，則構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪、詐騙罪共犯。

　　據(jù)公安部刑偵局有關(guān)負責(zé)人梳理，在電詐犯罪鏈條中，電詐分子需要將詐騙錢款分散轉(zhuǎn)入多個層級的他人銀行賬戶中，隱蔽詐騙錢款來源，逃避公安機關(guān)追查。境外電詐分子通常遠程操控境內(nèi)的手機等設(shè)備撥打詐騙電話，冒充境內(nèi)號碼。電詐分子還使用他人互聯(lián)網(wǎng)賬號，或冒用身份向親友騙錢，或用來發(fā)布違規(guī)廣告、推廣引流信息。為完成上述違法犯罪行為，電詐分子大肆收購、獲取“兩卡”和個人信息，發(fā)展“跑分”洗錢、推廣引流等網(wǎng)絡(luò)“黑灰產(chǎn)”，利用多種手段利誘蒙騙群眾成為電詐“工具人”。

　　類型多樣涉及面廣

　　“工資日結(jié)!薪資300元一天!美妝商場采購兼職招聘!”近日，浙江寧波的大學(xué)生小美(化名)在網(wǎng)絡(luò)上看到一則招聘廣告。小美聯(lián)系廣告發(fā)布者應(yīng)聘，對方告訴小美：采購款會事先打到她的銀行賬戶，她去銀行取現(xiàn)后按要求到商場采購，全程有工作人員帶教，她只需要配合。

　　然而，待小美把打到自己銀行賬戶的15萬元取現(xiàn)并交給“工作人員”后，對方以“今日缺貨”為由讓她回去等通知，隨后就音信全無。小美領(lǐng)到了1500元的報酬，但也等來了警察。她這才知道，取出的15萬元都是電詐分子騙來的錢款。

　　老年人也是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團伙的目標群體。據(jù)統(tǒng)計，2023年，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受害者的平均年齡為37歲，18歲至40歲的占比為62.1%，41歲至65歲的占比為33.1%。

　　“您好，本基金由國務(wù)院扶貧辦進行發(fā)放，全程無須繳納任何費用……”今年2月，年逾60歲的劉某收到這樣一條短信。劉某根據(jù)短信鏈接加對方為微信好友后，對方自稱是政府部門工作人員，劉某被確定為幫扶對象。之后，對方稱要將劉某包裝成“入不敷出”的樣子，需要大量的銀行流水以及最終清零的賬戶作為申請項。劉某在對方要求下先后將收到的多筆匯款匯到指定賬戶。很快，他的賬戶顯示被凍結(jié)。當(dāng)民警找上門時，他才如夢方醒。

　　在公安部6月25日公布的十大高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型中，冒充公檢法及政府機關(guān)類詐騙手法位列其中。刷單返利、虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財、虛假購物服務(wù)、冒充電商物流客服、虛假征信等10種常見的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型發(fā)案占比近88.4%。

　　值得注意的是，十大高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型中，刷單返利類詐騙是發(fā)案量最大和造成損失最多的詐騙類型，虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財類詐騙的個案損失金額最大，虛假購物服務(wù)類詐騙發(fā)案量明顯上升，已位居第三位。

　　增強識騙防騙意識

　　除了“幫扶款”外，貸款也會成為誘餌。“馬上放款，無需抵押，無需征信……”冒充金融機構(gòu)工作人員的電詐分子會假裝操作貸款流程，隨后稱貸款者“銀行流水太低”，需進行“銀行流水包裝”。其實，貸款者的銀行賬戶將被用于電詐洗錢。

　　虛假貸款類詐騙也是公安部公布的十大高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型之一。詐騙分子通過網(wǎng)站、電話、短信、社交平臺等渠道發(fā)布“低息貸款”“快速到賬”等信息，誘騙受害人前往咨詢，后冒充銀行、金融公司工作人員聯(lián)系受害人，謊稱可以“無抵押”“免征信”“快速放貸”等，引誘受害人下載虛假貸款A(yù)pp或登錄虛假網(wǎng)站，再以收取“手續(xù)費”“保證金”“代辦費”等為由，誘騙受害人轉(zhuǎn)賬匯款。電詐分子還常以“刷流水驗資”為由，誘騙受害人將其銀行卡寄出，用于轉(zhuǎn)移涉案資金。

　　2023年以來，各地各部門全力推進打防管控建各項措施，打擊治理工作取得明顯成效。公安部刑偵局有關(guān)負責(zé)人介紹說，截至今年5月，全國共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件54.3萬起，抓獲一大批違法犯罪嫌疑人。打擊緬北涉我電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪取得歷史性成就，4.9萬名中國籍犯罪嫌疑人被移交我方，全國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)案數(shù)和損失金額均下降30%，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪上升勢頭得到有效遏制。特別是緬北果敢“四大家族”犯罪集團遭到毀滅性打擊，一大批境外詐騙窩點被成功鏟除。

　　此外，國家反詐中心聯(lián)合外交部領(lǐng)事保護中心和教育部留學(xué)服務(wù)中心制作推出《海外防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳手冊》，有重點、有針對性地揭騙術(shù)、解案例、講防范、發(fā)提示、出工具，進一步增強海外中國公民識騙防騙的意識。(法治日報)